Регистрация финансовых и факторинговых компаний

61
Что подразумевается под термином «финансовая компания»?

Финансовая компания — это, прежде всего, юридическое лицо, которое предоставляет услуги, связанные с финансами. Она может оказывать только те финансовые услуги, которые указаны в перечне услуг в приложении к свидетельству о регистрации финансового учреждения (кроме тех финансовых услуг, которые являются исключительными и которые подлежат лицензированию).

finansovaya kompaniya

Какие виды финансовых услуг может предоставлять финансовая компания:

— Предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств;
— Факторинг;
— Финансовый лизинг;
— Предоставление поручительств и гарантий;
— Предоставления займов;
— Привлечение финансов от третьих лиц с последующим возвратом;
— Администрирование финансовых активов для приобретения товаров в группах;
— Перевод средств;
— Обмен валют.

Регистрация компании, которая будет связана с теми или иными финансовыми операциями, требует выполнения определенных требований, установленных Нацкомфинуслуг.Регистрация финансовых и факторинговых компаний

На первом этапе регистрации финансовой компании обязательная регистрация юридического лица.

Следующий важный шаг – это формирование уставного капитала финансовой компании исключительно деньгами. Это могут быть собственные деньги или финансы привлеченных третьих лиц. При этом размер собственного капитала на дату подачи заявления в Нацкомфинуслуг должен составлять: 3 млн. грн. (в случае предоставления одной финансовой услуги) и 5 млн. грн. (в случае предоставления двух и более финансовых услуг).

Также установлены особые требования к персоналу компании — главный бухгалтер, директор и финансовый директор должны:

— иметь высшее образование, достойную деловую репутацию, опыт работы, обязательно пройти курсы повышения квалификации;
— не иметь судимости в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации или к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации.

comments powered by HyperComments